PROTECTION
Un patrimoine n’a de sens que s’il protège ceux qu’on aime. Accidents, séparation, décès, incapacité… ces événements peuvent fragiliser une situation financière si rien n’a été anticipé. La protection de la famille fait partie intégrante de toute stratégie patrimoniale cohérente.
Réalisez dès maintenant un bilan patrimonial
Il s’agit de la pierre angulaire de votre future stratégie en architecture ouverte.
Assurer la continuité financière et juridique en cas d’imprévu, tout en préservant l’équilibre entre les proches.
1. La prévoyance
Garantir le maintien du niveau de vie en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès.
Une prévoyance adaptée assure la stabilité financière du foyer quand le revenu principal disparaît.
2. L’assurance-vie
C’est l’outil incontournable de protection et de transmission.
Elle permet de désigner librement les bénéficiaires et de transmettre dans un cadre fiscal avantageux.
3. Le régime matrimonial et les successions
Adapter son régime (séparation, communauté, participation aux acquêts) permet d’aligner la gestion patrimoniale et la volonté du couple.
De même, anticiper les successions évite les conflits futurs et protège le conjoint survivant.
CAP AVENIR PATRIMOINE
Protéger sa famille, c’est donner un sens humain au patrimoine.
Chez CAP AVENIR PATRIMOINE, nous aidons nos clients à anticiper, à simplifier et à sécuriser les aspects financiers, juridiques et émotionnels de la protection familiale. Protéger, c’est prévoir.
Une fois cette base solide établie, vient le moment de sécuriser le patrimoine lui-même, pour qu’il résiste aux aléas économiques.
ACTUALITÉS
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