Transmettre c’est une question de coeur
TRANSMETTRE
Transmettre son patrimoine permet d’anticiper sa succession en donnant à ses enfants, petits-enfants, un proche ou à un tiers une partie de son patrimoine. Il existe de nombreux abattements et dispositifs afin d’optimiser sa donation.
L’intérêt d’anticiper la transmission est de pouvoir donner un coup de pouce à vos proches, par exemple une somme d’argent à vos enfants pour les aider dans l’achat de leur résidence principale. De plus, elle vous permet de réduire le coût financier pour vos proches au moment du décès en optimisant les abattements prévus.
Anticiper la transmission, c’est éviter les tensions, optimiser la fiscalité et garantir la continuité du travail de toute une vie.
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Il s’agit de la pierre angulaire de votre future stratégie en architecture ouverte.
1. Les donations
Donner de son vivant, c’est réduire la base taxable et accompagner ses proches dans leurs projets.
Les abattements se renouvellent tous les 15 ans : un levier puissant pour transmettre progressivement.
2. Le démembrement de propriété
Permet de donner la nue-propriété tout en conservant l’usufruit (revenus, usage).
C’est un outil de souplesse et d’équilibre entre générosité et maîtrise.
3. L’assurance-vie
Hors succession, fiscalement douce et personnalisable, elle reste le pilier incontournable pour protéger et transmettre selon sa volonté.
4. La société civile
Instrument d’organisation et de gouvernance, elle permet de transmettre progressivement, tout en conservant le contrôle et la cohérence patrimoniale.
CAP AVENIR PATRIMOINE
Chez CAP AVENIR PATRIMOINE, nous pensons que la transmission est l’aboutissement naturel d’un patrimoine réfléchi.
Notre mission est d’aider nos clients à donner du sens à ce qu’ils laissent, tout en préservant la sérénité familiale et fiscale.
Anticiper la transmission, c’est assurer la continuité de son œuvre.
C’est le dernier maillon d’une stratégie patrimoniale cohérente : organiser, optimiser, protéger, sécuriser, investir, préparer et finalement transmettre dans la paix et la clarté.
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