FINANCIER
Le financier fait partie des 3 piliers dans la constitution du patrimoine d’un individu avec l’immobilier et l’assurance. L’épargne est généralement perçue comme le moyen de se protéger contre les aléas de la vie et des dépenses imprévues, il s’agit de l’épargne de précaution.
Selon le projet et la durée de l’investissement, les différents contrats vont varier.
Pour une épargne à court terme nous allons prioriser les livrets afin de garder la disponibilité de ces outils.
Pour des investissements à moyen et long terme nous allons pouvoir entrer dans des contrats avec plus d’engagement et un meilleur rendement (Assurance-Vie, PER, PEA, SCPI, Produits structurés). A l’intérieur de ces dispositifs nous allons travailler le type d’allocation et la sélection des fonds en accord avec les convictions et les besoins du client.
Enfin, pour se constituer une épargne il existe deux méthodes soit par des versements à échéance régulières soit des versements ponctuels selon la disponibilité des fonds.
La méthode des versements permet de lisser l’impact financier de l’effort d’épargne sur toute l’année et de créer un prix d’achat moyen afin d’être moins sensible aux évolutions des marchés financiers. La seconde méthode est de créer son épargne dès lors qu’il y a une entrée d’argent importante (prime, gains, héritage).
Au sein du cabinet nous travaillons sur des solutions d’épargne pour nos clients adaptées à leurs besoins. Nous préparons l’allocation des actifs et la sélection des fonds selon les convictions personnelles de nos clients.
Réalisez dès maintenant un bilan patrimonial: il s’agit de la pierre angulaire de votre future stratégie en architecture ouverte.
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