Foire aux questions

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel indépendant qui vous aide à organiser, protéger et développer votre patrimoine.


Son rôle est d’apporter une vision globale de votre situation financière, afin de sécuriser votre foyer et d’optimiser vos placements dans la durée.

L’accompagnement débute toujours par un bilan patrimonial : une étude complète de votre situation (revenus, biens, objectifs, fiscalité…).


Ce diagnostic permet de définir une stratégie patrimoniale personnalisée, adaptée à vos besoins et à vos projets de vie.

À partir de cette analyse, le CGP vous conseille sur les meilleures solutions d’investissement et de protection, à travers trois grands domaines :

  1. Les placements financiers : pour faire fructifier votre épargne,
  2. L’investissement immobilier : pour construire et diversifier votre patrimoine,
  3. Les assurances de personne : pour protéger votre famille et anticiper les imprévus.

Grâce à cette approche globale, le cabinet de gestion de patrimoine devient un véritable partenaire de long terme, capable d’ajuster votre stratégie à chaque étape de votre vie.

Au sein de Cap Avenir Patrimoine, notre rémunération dépend de la mission confiée et reste entièrement transparente.
Notre cabinet de gestion de patrimoine travaille avant tout dans l’intérêt exclusif de ses clients, avec des solutions adaptées à chaque situation patrimoniale.

Lors du premier rendez-vous, nous proposons de réaliser un bilan patrimonial gratuit, point de départ de tout accompagnement personnalisé.

Voici les différents modes de rémunération que nous pouvons appliquer :

  1. Les honoraires de conseil

Lorsque notre mission porte sur l’ingénierie patrimoniale (préparation de la retraite, anticipation d’une transmission, optimisation fiscale ou structuration du patrimoine), nous percevons des honoraires pour le travail d’analyse et de conseil réalisé.
Ces honoraires sont clairement définis et validés avant le début de la mission.

  1. Les commissions

Lorsqu’une solution est mise en place (placement financier, investissement immobilier ou contrat d’assurance), nous pouvons percevoir une commission versée par nos partenaires — établissements financiers, sociétés de gestion, assureurs ou promoteurs.
Ce mode de rémunération reste totalement transparent, ne demande pas aux clients de payer en supplément le service. 

Parce que Cap Avenir Patrimoine accompagne tous les niveaux de patrimoine, nous proposons des modalités de paiement flexibles, comme le fractionnement des honoraires sur plusieurs mois.
Chaque client connaît le coût exact de la prestation avant le début du travail, pour une relation claire, éthique et sans surprise.

Oui, Cap Avenir Patrimoine accompagne ses clients dans la réduction de leur fiscalité et la mise en place de stratégies d’optimisation patrimoniale durables.
Notre objectif n’est pas simplement de “payer moins d’impôts”, mais de mettre la fiscalité au service de votre stratégie patrimoniale globale.

Après un bilan patrimonial complet, nous analysons votre situation (revenus, patrimoine, objectifs, horizon de placement) afin d’identifier les leviers fiscaux les plus pertinents selon votre profil.

Nous intervenons sur deux grands volets fiscaux complémentaires :

  • La fiscalité des flux : optimisation des impôts liés à vos revenus courants (salaires, dividendes, rentes, loyers, etc.),
  • La fiscalité du patrimoine : anticipation et réduction de la charge fiscale liée à vos stocks d’actifs (transmission, plus-values immobilières, financières ou professionnelles, succession).

Nous agissons également à travers différents leviers d’optimisation :

  1. Placements financiers : utilisation de supports fiscalement avantageux comme l’assurance-vie, le Plan Épargne Retraite (PER) ou les contrats de capitalisation.
  2. Investissements immobiliers : mise en place de solutions de défiscalisation immobilière 
  3. Organisation du patrimoine : choix du régime matrimonial, donations, démembrement de propriété ou structuration via une société patrimoniale pour anticiper et alléger la fiscalité future.

Chaque action est menée dans un cadre légal, transparent et cohérent avec vos objectifs personnels.
L’optimisation fiscale n’est jamais une fin en soi, mais un levier au service d’une gestion de patrimoine équilibrée et performante.

Le premier rendez-vous est un moment d’échange privilégié entre vous et le cabinet Cap Avenir Patrimoine.
Il nous permet de faire connaissance, de présenter notre approche, nos valeurs et notre méthode de travail, fondées sur la transparence, l’écoute et la pédagogie.

Cette rencontre a avant tout pour but de comprendre votre situation et vos objectifs :
vos besoins, vos projets, vos attentes, ainsi que les questions que vous vous posez sur la gestion de votre patrimoine.


Chaque profil étant unique, nous prenons le temps d’échanger sur vos aspects personnels, familiaux et professionnels afin de cerner vos priorités.

Lors de ce rendez-vous, nous vous proposons de réaliser un bilan patrimonial gratuit.


Ce diagnostic global constitue la base de notre accompagnement : il nous permet d’analyser votre situation financière, fiscale et patrimoniale pour identifier les axes d’amélioration ou d’optimisation pertinents.

Notre mission est de rendre le conseil patrimonial accessible au plus grand nombre.


C’est pourquoi ce premier rendez-vous est gratuit, sans engagement, et avant tout conçu comme un constat objectif de votre situation, première étape d’un accompagnement sur mesure.

Chez Cap Avenir Patrimoine, nous avons fait le choix d’une offre complète et modulable afin d’accompagner tous les profils patrimoniaux, du particulier en phase de construction au chef d’entreprise disposant d’un patrimoine déjà constitué.

Notre philosophie est simple : rendre le conseil en gestion de patrimoine accessible à tous, sans compromis sur la qualité du service.

Notre large gamme de solutions — placements financiers, investissements immobiliers, ingénierie patrimoniale, prévoyance — nous permet d’ajuster notre accompagnement au niveau de complexité et aux objectifs de chaque client.

Ainsi, Cap Avenir Patrimoine se positionne comme un cabinet de gestion privée accessible, capable d’offrir un niveau d’expertise haut de gamme tout en restant proche et humain dans la relation avec ses clients.