Le Bilan Patrimonial est le point de commencement de la gestion de Patrimoine. Il est essentiel à toute mise en place de stratégie patrimoniale. 

L’objectif de ce support est de réaliser un état des lieux des actifs immobiliers, financiers et des biens mobiliers comme l’art par exemple. Ce bilan nous aide à observer le patrimoine dans son ensemble et notamment l’équilibre entre le patrimoine financier et immobilier du client. 

Il nous permet d’identifier le foyer familial, les actes (contrat de mariage, donation, testament) qui ont pu être réalisés auparavant et ensuite les objectifs du client tels que placer une somme d’argent, organiser son patrimoine et sa détention, réaliser des donations à ses enfants ou petits-enfants se constituer une épargne, protéger sa famille et son entreprise ou investir dans l’immobilier, etc. 

 A partir de l’identification des besoins, nous pouvons mettre en place une stratégie qui répond aux attentes grâce à une organisation du patrimoine afin d’impacter la fiscalité du foyer ou par des réponses assurantielles, financières et/ou immobilières. 

 Au sein du cabinet Cap Avenir Patrimoine nous réalisons dans un premier temps le bilan patrimonial avec le client lors du premier rendez-vous. Après cela nous organisons un second rendez-vous qui a pour but de présenter nos préconisations en fonction des objectifs et des envies.